Index Protect

  • Wählbare Beitragsgarantie: 90 Prozent oder 100 Prozent
  • Geld-zurück-Garantie im Todesfall
  • Attraktive Renditechancen & dop­pel­ter Steuer­vorteil
  • Monatliche Verfügbarkeit & flexi­ble Ver­län­ge­rungs­option

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Index Protect: Eine Frau sitzt in einem Café

Mit Beitragsgarantie und Indexbeteiligung attraktive Renditen sichern

Der Index Protect ist eine attraktive Lösung für Einmalbeiträge, die gleichzeitig Sicherheit und Renditechancen bietet. Bei dieser Vorsorge genießen Sie die Vorteile einer Versiche­rung kombiniert mit den Vorteilen einer Kapitalanlage.

Bei dem Index Protect handelt es sich um eine index­gebun­dene Renten­ver­siche­rung mit garantierten Leistungen und Schutz im Todesfall. Sie bietet als Rentenversicherung mit garantierten Leistungen eine Geldanlage mit einem sehr hohen Niveau an Sicherheit und kombi­niert diese mit den attraktiven Renditechancen einer Beteiligung an der positiven Wertentwicklung eines Multi Asset Index.

Der Clou: Sie entscheiden, ob Ihr investiertes Kapital zum Ab­lauf zu 90 Pro­zent oder zu 100 Pro­zent ga­ran­tiert sein soll. 100 Prozent Beitragsgarantie bieten Ihnen maximale Sicherheit. Bei einer Beitragsgarantie von 90 Prozent profitieren Sie von einer höheren Beteiligung an der positiven Indexentwicklung und damit von einer höheren Renditeerwartung.

Die Sieben-Sterne-Vorteile des Index Protect

Wählbare Beitragsgarantie

Sie entscheiden, welches Garantieniveau Sie zum verein­barten Renten­beginn wünschen: Wählen Sie zwischen maxi­ma­ler Sicherheit bei 100 Pro­zent Beitragsgarantie oder erhöhten Renditechancen bei einer leicht abgesenkten Beitragsgarantie von 90 Pro­zent.

Wählbare Laufzeiten zwischen sieben und 15 Jahren

Bei Vertragsbeginn legen Sie fest, für welchen Zeitraum Sie Ihr Kapital bei uns anlegen möchten. Daraus ergibt sich die vereinbarte Laufzeit Ihres Vertrages, der Zeitraum, in dem Ihr Kapital an der positiven Wertentwicklung des gewählten Index beteiligt wird und der Zeitpunkt Ihres planmäßigen Renten­beginns. Sie können Ihr Kapital für eine Dauer zwischen sieben und 15 Jahren in unserem Index Protect anlegen. Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch eine Anlage ab fünf Jahren Aufschubzeit möglich.

Geld-zurück-Garantie im Todesfall

Bei Tod vor dem planmäßigen Ren­ten­be­ginn er­hal­ten Ihre Hinter­blie­benen im­mer min­des­tens das ein­ge­zahlte Ka­pi­tal zurück.

Attraktive Renditechancen

Wir beteiligen Ihr Kapital an der Wertentwicklung eines Multi Asset Index. Bei Vertragsbeginn können Sie einen von drei Indizes für Ihre Indexbeteiligung auswählen, an dessen Wertentwicklung Sie beteiligt werden möchten. Unsere drei Indizes bieten Ihnen unterschiedliche Anlagestrategien und zudem Diversifikations­potential für ein bereits bestehendes Portfolio. mehr

Multi Asset Strategie Global IP - Der Multi Asset Strategie Global IP bedient als klassisch konservative Investmentallokation den gezielten Wunsch nach einer Anlage mit gewissen Nachhaltig­keits­kriterien. Der Index investiert breit gestreut in den Anlageklassen Anleihen weltweit und Aktien weltweit sowie in den Rohstoff Gold. Dieser Index wird anhand von ESG-Kriterien überprüft. Das heißt, er orientiert sich an den drei Bereichen der Nachhaltigkeit und ist als nachhaltig gemäß Artikel 8 gemäß Offenlegungsverordnung (SFDR) klassifiziert.

Multi Faktor Strategie IP - Der Multi Faktor Strategie IP verfolgt eine dynamische, moderne Anlagestrategie, die auch auf fallende Kurse setzen kann. Er bietet ein breit diversifiziertes Anlage-Universum, welches Investments in den Anlageklassen Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Währungen miteinander kombiniert. Diese Strategie ist eine ideale Ergänzung für alle, die schon jetzt eine bestehende, klassische Investmentlösung zum Vermögens­aufbau nutzen und noch breiter aufgestellt sein wollen.

Multi Strategie Mix IP - Der Multi Strategie Mix IP bietet eine Kombination aus beiden Indizes und ermöglicht dank der Diversifikation beider Indizes neben mehr Stabilität und Plan­barkeit die Chance, von den Vorteilen beider Anlagekonzepte zu profitieren. Dieser Index besteht zu jeweils 50 Prozent aus den Indizes Multi Asset Global IP und Multi Faktor Strategie Mix IP.

Monatliche Verfügbarkeit und Flexibilität

Sie entscheiden, wie lange Sie Ihr Geld anlegen. Sollten Sie im Notfall kurz­fris­tig finan­zielle Mittel benö­ti­gen, haben Sie vor Rentenbeginn jederzeit die Mög­lich­keit, monat­lich Ka­pi­tal zu ent­nehmen - in Summe bis zu 30 Prozent Ihres investierten Ein­mal­bei­trags.

Auch während der Renten­phase steht es Ihnen frei, sich einen Teil des Ka­pi­tals aus­zah­len zu lassen. Auf Wunsch steht Ihnen das an­ge­spar­te Ka­pi­tal auch als ein­ma­lige Sum­me zur Ver­fü­gung.

Doppelter Steuervorteil

Alle erwirtschafteten Kapital­er­träge bleiben bis zum Renten­be­ginn steuer­frei. Damit sorgen sie für einen Zinses­zins­effekt und stehen in vol­ler Hö­he für eine Rente zur Ver­fü­gung. Die Rente selbst wird mit einem ge­rin­gen Er­trags­an­teil ver­steu­ert.

Sollten Sie sich für eine Ka­pi­tal­aus­zah­lung ent­schei­den, bleibt die Häl­fte Ihrer Ka­pi­tal­er­trä­ge steuer­frei. Und zwar dann, wenn

  • die Auszahlung nach Voll­en­dung des 62. Lebens­jah­res er­folgt
  • und der Vertrag mindes­tens zwölf Jah­re be­stan­den hat

Flexible Verlängerungs­option

Sie wünschen Ihre Rente oder Kapital­aus­zah­lung erst später? Teilen Sie uns Ihren Wunsch mit und parken Sie Ihr Geld nach Beendigung der vereinbarten Laufzeit bei uns – als verzinsliche Anlage im Sicherungsvermögen der Gothaer Lebensversicherung AG. Während dieser Verlängerungsphase können Sie zu jedem Monatsersten den Übergang in die Rentenphase oder die Auszahlung Ihres Kapitals veranlassen. Zudem bleiben Erträge aus Ihrem Vertragsvermögen während dieser Verlängerungsphase weiterhin steuerfrei.

Gothaer Versicherung vor Ort. Finden Sie persönliche Berater und Beraterinnen in Ihrer Nähe.

Haben Sie Fragen zu Index Protect?

Sie möchten Ihr Geld für einen kurz- bis mittelfristigen Zeitraum sicher an­legen und gleichzeitig von den Renditechancen des Kapitalmarktes profitieren? Haben noch offene Fragen oder brauchen weitere Informa­tionen? Wir beraten Sie gerne persön­lich oder telefo­nisch.

Berater*in finden

Weitere Informationen & Services zu Index Protect

Ihre Kapitalanlage in nur drei Schritten indivi­duell auf Sie abgestimmt

Im Laufes Ihres Lebens ändert sich Ihre Lebens­situation. Und damit ein­her­gehend ändern sich auch Ihre Be­dürf­nis­se. Durch die in­di­vi­duel­len Kom­bi­na­tions­mög­lich­kei­ten des In­dex Pro­tect können Sie Ihre Ka­pi­tal­an­la­ge pass­ge­nau auf Ihre ak­tuel­le Le­bens­pha­se aus­rich­ten:

  • Schritt 1:
    Legen Sie Ihren Einmalbeitrag individuell fest. Bereits ab einem Beitrag von 7.500 Euro kann unser Index Protect abgeschlossen werden.
  • Schritt 2:
    Wählen Sie die Laufzeit Ihrer Versicherung und Indexbe­teiligung. Laufzeiten zwischen sieben und 15 Jahren sind möglich. Unter bestimmten Voraussetzungen kann auch eine kürzere Laufzeit ab fünf Jahren gewählt werden.
  • Schritt 3:
    Legen Sie Ihre Beitragsgarantie in Abhängigkeit von Ihrem Sicherheitsbedürfnis und Ihrer Risikobereitschaft fest – wahlweise 90 Prozent für attraktivere Renditechancen oder 100 Prozent für maximale Sicherheit.

Börsentägliche Infos zum Index

Gemeinsam mit unserem Partner "Solactive AG" stellen wir Ihnen die aktuelle Kurs­ent­wick­lung unserer Indizes auf den folgenden Websiten zur Ver­fü­gung:

Multi Asset Strategie Global IP

Multi Faktor Strategie

Multi Strategie Mix

Multi-Asset Strategie IP

Zusätzliche Informationen können Sie zudem jederzeit unserem Anlagekonfigurator entnehmen.

Versicherungsbedingungen zu Index Protect

Versicherungsbedingungen

Umgang mit Nachhaltig­keits­risiken

Index Protect

Der Index Protect ist eine Renten­ver­siche­rung. Ein Teil des Einmal­beitrags wird für den Erwerb einer Beteili­gung an einer Index­ent­wick­lung ver­wendet. Nach­haltig­keits­risiken können sowohl in der Versiche­rungs­technik als auch in der Kapital­anlage ent­stehen. Die Nach­hal­tig­keits­risiken in der Ver­siche­rungs­technik sind aller­dings von unter­ge­ord­ne­ter Be­deu­tung. In der Ka­pi­tal­an­lage können ver­schie­dene Nach­haltig­keits­risiken ent­stehen und auch Aus­wir­kungen auf die Ren­dite des Pro­dukts haben.mehr

In der Kapitalanlage der Gothaer Le­bens­ver­siche­rung AG werden Nach­haltig­keits­risiken durch eine be­wusste Diver­si­fi­kation unserer An­lagen hin­sichtlich Bran­chen, As­set-Klassen und Ri­siko­aus­prä­gung be­reits stark re­du­ziert. Da­rüber hinaus mi­ni­mieren wir Nach­hal­tig­keits­risiken durch ESG-Stra­tegien bei den Ka­pital­an­lage­ent­schei­dungen. Daher er­warten wir keine ne­ga­tiven Aus­wir­kungen auf die Ren­dite des Pro­dukts durch Nach­haltig­keits­risiken. Neben der Kapital­an­lage der Gothaer Le­bens­ver­siche­rung AG er­folgt die Kapital­an­lage wäh­rend der An­spar­phase in den Multi As­set Stra­te­gie nach­hal­tig ESG Index.

Factsheet Zum Anlagekonfigurator

Informationen zum Thema Nach­hal­tig­keit in dem von Ihnen ge­wähl­ten In­dex fin­den Sie auf den Web­sites der Ka­pi­tal­ver­wal­tungs­ge­sell­schaft.

In der Rentenphase erfolgt die Ka­pi­tal­an­lage durch die Gothaer Le­bens­ver­siche­rung AG. Wei­te­re In­for­ma­tionen zu Nach­haltig­keits­aspekten in der Kapital­an­lage der Gothaer Le­bens­ver­sicherung AG fin­den Sie auf der Web­seite der Gothaer As­set Manage­ment AG. Sie verwaltet die Ka­pi­tal­an­la­gen des Gothaer Kon­zerns.

Was verstehen wir unter Nach­haltig­keits­risiken?

Unter einem Nachhaltigkeits­risiko ver­ste­hen wir ein Er­eig­nis in den Be­rei­chen Um­welt, So­zia­les oder Un­ter­neh­mens­füh­rung. Dieses Ereig­nis könnte wesent­liche ne­ga­tive Aus­wir­kungen auf den Wert der In­vesti­tion und damit auf die Leis­tungen Ihrer Ver­siche­rung haben. Bei­spiels­weise kann der Wert der Aktie eines Kohle­pro­du­zenten sin­ken, wenn die Ener­gie­pro­duk­tion stärker durch nach­hal­tige Ener­gien er­folgt. Denn da­durch sinkt die Nach­frage nach Kohle.mehr

Was ist mit Versicherungs­technik gemeint?

Der Begriff Versicherungs­technik be­schreibt die Ri­si­ko­über­nahme im Ver­siche­rungs­produkt. In einem Ren­ten­versiche­rungs­produkt sind dies bei­spiels­wei­se das Lang­lebig­keits­risiko und das Sterb­lich­keits­risiko.

Was sind ESG-Strategien?

ESG steht für "Environmental, Social and Governance" (Umwelt, Soziales und Unter­nehmens­führung) und beschreibt damit die drei Bereiche der Nach­hal­tig­keit. ESG-Stra­te­gien in der Ka­pi­tal­an­lage zie­len da­rauf ab, Nach­haltig­keits­risiken aus diesen drei Be­rei­chen zu re­du­zieren.

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